財聯(lián)社12月28日訊（記者 王宏）財聯(lián)社記者獲悉，銀保監(jiān)會日前向業(yè)內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于進一步做好涉刑案件自查發(fā)現(xiàn)認定、行政處罰及內(nèi)部問責的通知》（以下簡稱“通知”）。

(資料圖)

什么是自查發(fā)現(xiàn)案件？《通知》指出，除根據(jù)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》(銀保監(jiān)發(fā)〔2020〕20號)確定的自查發(fā)現(xiàn)案件外，各級紀檢監(jiān)察機關(guān)派駐銀行保險機構(gòu)的紀檢監(jiān)察機構(gòu)(以下簡稱派駐機構(gòu))及其駐在單位的下級單位紀檢機構(gòu)查辦的案件，派駐機構(gòu)出具自查發(fā)現(xiàn)認定意見并經(jīng)監(jiān)管部門審定，可認定為自查發(fā)現(xiàn)案件。

監(jiān)管部門在對自查發(fā)現(xiàn)案件涉及的違法違規(guī)行為進行調(diào)查時，《通知》對涉及不同情形的案件規(guī)定了不同的應(yīng)對方式。

第一，監(jiān)管部門在對自查發(fā)現(xiàn)案件涉及的違法違規(guī)行為進行調(diào)查時，有下列情形之一的，可對涉案機構(gòu)不予處罰:

違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；案件涉及的職務(wù)犯罪行為與金融監(jiān)管部門批準的經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍無關(guān)，且未引發(fā)業(yè)務(wù)風險的。

第二，監(jiān)管部門在對自查發(fā)現(xiàn)案件涉及的違法違規(guī)行為進行調(diào)查時，應(yīng)對自查發(fā)現(xiàn)情節(jié)予以考量，有下列情形之一的，依據(jù)相關(guān)裁量原則，可對涉案機構(gòu)和案件責任人員從輕、減輕處罰:

主動消除或者減輕違法行為危害后果的；受他人脅迫或者誘騙實施違法行為的；主動供述行政機關(guān)尚未掌握的違法行為的；配合行政機關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；其他依法從輕或者減輕行政處罰的情形。

第三，對屬于自查發(fā)現(xiàn)但性質(zhì)惡劣、涉案金額巨大、引發(fā)重大業(yè)務(wù)風險或社會不良影響的重大案件，監(jiān)管部門要依法從嚴處罰。

第四，在堅持從嚴問責的原則下，對主動作為、發(fā)現(xiàn)案件的案件責任人員，銀行保險機構(gòu)可結(jié)合實際依規(guī)給予區(qū)別對待，適當減輕內(nèi)部問責:

自查發(fā)現(xiàn)案件，問責措施可下調(diào)一級(檔)；自查發(fā)現(xiàn)案件，且挽回損失金額占全部涉案金額 50%(含)以上的，問責措施可下調(diào)二級(檔)；自查發(fā)現(xiàn)案件，無損失或挽回全部損失的，問責措施可下調(diào)三級(檔)，并可降低一個機構(gòu)層級進行責任認定。

《通知》指出，各銀行保險機構(gòu)要建立科學合理的內(nèi)部績效考核標準，提高各方主動暴露和查辦案件的積極性。

《通知》還指出，各級監(jiān)管部門在采取監(jiān)管措施和進行監(jiān)管評估中，對自查發(fā)現(xiàn)案件要區(qū)別對待，鼓勵各銀行保險機構(gòu)主動作為，深挖案件，堵塞漏洞，防范化解案件風險。對提供虛假材料或者隱瞞重要事實、違規(guī)認定自查發(fā)現(xiàn)案件的機構(gòu)及人員，各級監(jiān)管部門要從嚴查處。

2020年6月，銀保監(jiān)會曾下發(fā)《銀行保險機構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）》，對銀行保險機構(gòu)涉刑案件的定義、分類、信息報送、案件處置、監(jiān)督管理等方面進行了明確。

招聯(lián)首席研究員董希淼對財聯(lián)社記者表示，《通知》主要是鼓勵銀行保險機構(gòu)主動自查，發(fā)現(xiàn)案件，堵上漏洞，在符合法律情況下，對自查發(fā)現(xiàn)案件責任認定上和處罰上可以減輕。“防范化解金融風險，金融機構(gòu)主體責任是很重要的，其實不是放松標準，而是鼓勵機構(gòu)自查自糾，強化金融機構(gòu)的主體責任。”

關(guān)鍵詞 化解風險 保險機構(gòu)